DEGIRO – Erfahrungen und Test 2020

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Contents

Degiro Depot Erfahrungen: günstiges Trading mit Aktien und anderen Derivaten

Degiro, im Jahr 2020 von Mitarbeitern der Bink Bank gegründet, sieht sich selbst als erstes Brokerhaus, das Privatanlegern beim Trading Großhandelspreise anbietet. Ursprünglich war das Unternehmen auf institutionelle Anleger ausgerichtet. Anfang 2020 hatte der Broker 350.000 Kunden und beschäftigt 250 Mitarbeiter. Aktuell 2020 kann DEGIRO bereits über 450.000 zufriedene Kunden vorweisen.

Die Handelsmöglichkeiten, die abgedeckt werden, erstrecken sich zwar über viele internationale Märkte. Allerdings können Kunden aus Deutschland nur auf XETRA, der Börse Frankfurt und an der EUREX handeln. Es fehlen interessante deutsche Börsenplätze wie Stuttgart. Das Trading beschränkt sich daher auf XETRA bis 17:30 Uhr und Frankfurt bis 20:00 Uhr. Darüber hinaus können Trader an 17 europäischen, 5 amerikanischen und 4 asiatischen Börsen rund um die Uhr handeln.

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Der Unterschied zu anderen Online-Brokern besteht darin, dass der niederländische Broker Degiro keinen Direkthandel anbietet. Der Handel mit Wertpapieren gestaltet sich sehr preiswert, sodass Degiro zu den günstigsten Anbietern zählt.

Der Fondhandel kann nur über die Frankfurter Börse erfolgen. Ein Direktkauf über KAG ist nicht möglich. Daher fallen in den meisten Fällen keine Ausgabeaufschläge an, was sehr positiv ist. Es gibt allerdings Fonds, die für Trader durchaus interessant sind und nicht an der Börse gehandelt werden. Auf diese haben Kunden von Degiro keinen Zugriff. Direkthandel ist beim Broker auch nicht im Programm. Um über den Broker handeln zu können, wird nur eine Online-Registrierung benötigt, ohne PostIdent-Verfahren.

Im Rahmen unseres Brokervergleichs haben wird den Broker, das Degiro Aktiendepot und weitere Leistungen einmal genauer unter die Lupe genommen und die Ergebnisse in unserem Review zusammengefasst.

Highlights:

    Günstige Konditionen für Trader Einzahlungen mit Sofort-Überweisung möglich
    Weltweiter Handel möglich Handel über Webtrader Kostenlose Depot-/Kontoführung Kostenlose Orderlimits, Teilausführungen, Orderstreichung Auszahlung von Dividenden ohne Gebühren

1. Aktienhandel: Assets und Handelsmöglichkeiten im Degiro Test

Die Liste der Börsen, an denen Trader bei Degiro handeln können ist mit 22 europäischen Börsen, 4 nordamerikanischen Börsen und 4 Börsen in Asien und Ozeanien gut überschaubar. Zu finden sind darunter NASDAQ, NYSE, NYSE MKT (AMEX), NYSE Arca, Hong Kong Stock Exchange, Tokio Stock Exchange und leider nur XETRA und die Börse Frankfurt als Handelsplätze in Deutschland. Durch das internationale Börsenangebot steht Trading Kunden des Online-Brokers an 24 Stunden am Tag zur Verfügung.

Das Angebot von Degiro hat sich mit Kampfpreisen im Broker-Markt positioniert und gehört in der Betrachtung der Preisgestaltung zu den günstigsten Brokern. Die Trading-Möglichkeiten sind eng ausgelegt und richteen sich vor allen Dingen an fortgeschrittene, kostenbewusste Kunden mit hoher Internet-Affinität, die gerne an internationalen Börsen handeln möchten.

Der Broker bietet seinen Kunden speziell entwickelte Handelstools. Diese werden selbständig durch das Unternehmen programmiert, weiterentwickelt und modifiziert, um Trading so angenehm wie möglich zu machen. Laut der Internetseite werden dafür Trader nach ihren Degiro Depot Erfahrungen gefragt, die anschließend ausgewertet werden, um die Handelsplattform zu verbessern. Das Unternehmen ist an Wachstum interessiert, möchte dabei aber die Gebühren so kostengünstig wie möglich halten. Darüber hinaus sollen in Zukunft noch neue Märkte erschlossen werden, um Kunden ein möglichst breites Spektrum an Handelsgütern und Tradingoptionen zu bieten.

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Handelbare Werte

Degiro stellt Tradern verschiedene Ordertypen und Produkte bereit, um über das Kundenkonto zu handeln und zu spekulieren. Neben Aktien sind im Portfolio Investmentfonds, Futures, ETFs, Zertifikate, Optionen, Anleihen und Optionsscheine zu finden. Für alle Handelsarten werden Anlegern tagesgültige Order, unbefristete Order, Limit Order und Market Order bereitgestellt. Leider sind nur bei manchen Tradingoptionen die Varianten Stop Loss, Stop Limit und Trailing Stop Loss möglich.

Die Handelsplätze für Futures sind für Anleger einzeln aufgelistet, damit sich ein guter Überblick verschafft werden kann. Nach dem Degiro Depot eröffnen stehen Tradern folgende handelbare Produkte zur Verfügung:

  • Aktien
  • Anleihen
  • ETFs
  • ETCs
  • Fonds
  • Futures
  • Optionen
  • Optionsscheine
  • Währungen/Forex
  • Zertifikate

2. Depoteröffnung: Unsere Erfahrungen bei Degiro

Das Degiro Depot eröffnen ist im Handumdrehen bewerkstelligt. Dafür gibt es ein praktisches Anmeldeformular, das nur ausgefüllt werden muss. Einzutragen sind dort der Vorname, Nachname, eine Telefonnummer und eine gültige E-Mailadresse. Telefonnummer und Mailadresse dienen dazu, dass der Broker zum Trader Kontakt aufnehmen kann. Über eine der beiden Möglichkeiten setzt sich die Bank mit zukünftigen Kunden in Verbindung. Normalerweise wird nach dem Übermitteln des Anmeldeformulars eine Bestätigungsmail verschickt, die zur Verifizierung des E-Mail-Kontos dient. Manche Broker melden sich zusätzlich telefonisch, um neuen Kunden sachdienliche Unterstützung anzubieten.

Nachdem die Bestätigung der Daten erfolgt ist, möchte Degiro noch das Geburtsdatum, den Geburtsort, die Staatsangehörigkeit und einen Nutzernamen inklusiv Kennwort wissen. Abgefragt werden zudem die jetzige Anschrift und eine Bankverbindung. Trader sollten bei der Angabe der Bankverbindung diejenige angeben, vor der aus die erste Einzahlung auf das Realkonto beim Broker erfolgen soll. Sind alle Angaben gemacht, wird zukünftigen Kunden der Vertrag angezeigt, wo die Kenntnisnahme bestätigt werden muss. Danach haben Trader Zugriff auf die Degiro Handelsplattform und können mit den Zugangsdaten das erste Login durchführen.

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Einzahlung

Nachdem das Anlagekonto eröffnet ist, sollte die erste Einzahlung vorgenommen werden. Diese kann per Banküberweisung oder Sofort-Überweisung erfolgen. Eine Besonderheit bei Degiro ist, dass direkt mit der Gutschrift die Identifikation erfolgt. Dabei werden die Bankdaten, die angegebenen Informationen und das Ausweisdokument miteinander verglichen. Stimmen alle Daten überein, wird das Kundenkonto beim Broker automatisch freigeschaltet. Das Guthaben auf dem Kundenkonto lässt sich nur in der Fiat-Währung Euro aufladen.

Sind alle diese Schritte abgeschlossen, können sich Trader dem eigentlichen Sinn der Anmeldung bei Degiro widmen, nämlich dem Anlegen. Der Online-Broker weist ausdrücklich darauf hin, dass Trader nur in Assets investieren sollten, mit denen er sich bereits auseinandergesetzt hat. Verschiedene Handelsoptionen bergen unterschiedliche Risiken, die immer bedacht werden sollten. Auf der Internetseite weist Degiro auf die Verlustquote von Anlegern hin.

Wer bei anderen Brokern die Anmeldung und Verifizierung abgeschlossen hat, kann vielfach auf ein kostenfreies, unbegrenzt nutzbares Demokonto zugreifen, um erste Trades mit virtuellem Geld durchzuführen, die Materie kennenzulernen und Strategien zu entwickeln. Die Demoplattformen sind gerade für Neulinge interessant, weil Sie genauso wie die richtige Handelsplattform fast alle Handelsmöglichkeiten, Charts und weitere Werkzeuge bereitstellen. In unserem Degiro Depot Test ist aufgefallen, dass der Broker kein Demokonto anbietet. Daher ist der Handel bei Degiro weniger für Anfänger und Neulinge geeignet, was wiederum vermuten lässt, dass der Online-Broker Anfänger nicht unterstützen möchte. Versierte Privatkunden und Profitrader erhalten nach der Depot Eröffnung Zugang zu

    2 deutschen Börsen 24 Internationalen Börsen

3. Handel: Orderplätze, Börsen, Handelsoptionen und Gebühren im Test

Bei Degiro können Anleger an folgenden deutschen Handelsplätzen handeln.

    XETRA Börse Frankfurt Zertifikatbörse Frankfurt EUREX

Für europäische Börsen stellt der Broker Handelszugänge zu Euronext in Amsterdam, Brüssel, Paris und Lissabon, zu London Stock Exchange, Börse Madrid, Börse Wien, OMX Stockholm, OMX Helsinki, Börse Oslo, Börse Kopenhagen, SIX Swiss, Börse Athen, Börse Prag, Börse Polen, Börse Istanbul, Börse Budapest, Börse Mailand, Irische Börse und Börse Istanbul bereit.

Internationale Handelsplätze sind NASDAQ, NYSE, Amex, NYSE Arca (vormals: Archipelago Exchange) und die Toronto Stock Exchange in Nordamerika und Hong Kong Stock Exchange, Singapur Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange und Australian Stock Exchange in Asien. Nach Direkthandelspartnern gehen Trader vergeblich auf die Suche.

Für den Realtime-Handel erhalten Kunden bei Degiro kostenlos Zugang zu den Kursen der meisten europäischen Börsen in Echtzeit. Wer andere Börsenplätze nutzen und dort Echtzeitkurse einsehen möchte, sollte sich vorab über die Realtime-Kurs-Gebühren informieren, die im Preisverzeichnis von Degiro aufgelistet sind. Der Broker gibt an, dass die Realtime-Kurse keiner Begrenzung unterliegen, im Sinne einer Kontingentierung. Angeboten werden diese als Push-Kurse.

Der Handel mit Futures kann über die Terminbörse Eurex und Börsen wie Euronext Derivates sowie Mercado Espanol de Futuros Financieros (kurz: MEFF) erfolgen. Beim Forex-Handel können alle europäischen Währungen und der US-Dollar als Währungskonto gehalten werden.

Rund 4.000 Fonds

Der Fonds-Handel bietet Tradern rund 4.000 Fonds, die bei Degiro gekauft werden können. Ein direkter Handel mit der Kapitalanlagegesellschaft ist allerdings nicht möglich, da das Stichwort „rabattierter Fondskauf“ im Vordergrund steht. Das bedeutet, dass Kunden von Degiro über die Börse Frankfurt alle Fonds handeln können, ohne Ausgabeaufschlag. Im Angebot des Online-Brokers sind keine Sparpläne auf Fonds, ETFs, Zertifikate oder Aktien zu finden. Wer damit handeln möchte, hat die Möglichkeit, mit 200 ETFs einmal im Monat zu handeln. Interessant ist dabei, dass dieses ab einem Volumen von mehr als 1.000 Euro auch mehrmals im Monat möglich ist.

Gebühren

Bei einem Blick auf die Gebühren zeigt sich, dass sich die Kosten beim Handel mit deutschen Aktien, Auslandsaktien, beim Handel mit Fonds, ETFs, Optionsscheinen, Zertifikaten und Anleihen unterschiedlich gestalten. So berechnet Degiro beim Handel mit deutschen Aktien eine Basisprovision von 2 Euro zuzüglich 0,018 % des Transaktionsvolumens inklusive aller Fremdgebühren. Das bedeutet, dass Trader bei der Online-Order einer DAX-Aktie im XETRA-Handel über 2. 500 Euro Gebühren in Höhe von 2 Euro + der volumenabhängigen Gebühr zu zahlen hat. Bei einer Order über 10.000 Euro fallen Gebühren in Höhe von 4,26 Euro an, da die volumenabhängige Gebühr bei 2,18 Euro liegt.

Der Handel mit Auslandsaktien gestaltet sich günstiger. Wer beispielsweise US-Aktien kauft, zahlt eine Basisprovision von 0,50 Euro zuzüglich 0,004 US-Dollar je Aktie. Darin sind alle Fremdgebühren enthalten. Wenn Trader beispielsweise eine Apple-Aktie (97 Euro) an der NXSE über 2.500 Euro kaufen, werden 0,59 Euro Gebühren fällig.

Beim Handel mit Fonds gewährt Degiro seinen Kunden keinen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Dementsprechend entstehen beim Fondshandel über die Börse Kosten in Höhe von 7,50 Euro plus 0,1 Prozent des Ordervolumens. Gemäß Angaben des Online-Brokers sind darin alle Fremdgebühren enthalten. Die Kosten für den ETF-Handel sind abhängig vom Ordervolumen. Unabhängig vom Orderplatz fallen 2 Euro pro Order plus 0,038 Prozent des Ordervolumens an.

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Eine Online-Order über einen ETF in Höhe von 2.500 Euro kostet den Trader:

  • 2,00 Euro Basisprovision
  • 0,95 Euro volumenabhängige Gebühren
  • 2,95 Euro gesamt

Eine Online-Order über einen ETF in Höhe von 10.000 Euro kostet demnach:

  • 2,00 Euro Basisprovision
  • 3,80 Euro volumenabhängige Gebühren
    5,80 Euro gesamt

Beim Handel mit Optionsscheinen und Zertifikaten entstehen folgende Gebühren. Zu entrichten ist eine Basisprovision von 2,00 Euro plus 0,118 % des Transaktionsvolumens inklusive der Fremdgebühren. Beim Kauf eines Knock-Out-Zertifikats in Höhe von 2.500 Euro stellen sich die Gebühren folgendermaßen dar:

  • 2,00 Euro Basisprovision
  • 4,50 Euro volumenabhängige Gebühren
  • 6,50 Euro gesamt

Bei 10.000 Euro liegen Basisprovision und volumenabhängige Gebühren bereits bei 13,80 Euro. Anleihen haben eine Basisprovision von 5,00 Euro. Hinzu kommen 0,058 Prozent des Handelsvolumens, wo allerdings die Fremdgebühren enthalten sind. Beim Kauf einer Anleihe in Höhe von 2.500 Euro zahlen Trader 6,45 Euro und bei einer Höhe von 10.000 Euro sind es 10,80 Euro. Wer für die Steuer eine Jahressteuerbescheinigung und eine Aufstellungen der Erträge benötigt, erhält diese bei Degiro im Webtrader nach Ablauf eines Jahres kostenfrei zur Verfügung gestellt. Ein Postversand ist nicht vorgesehen. Enthalten sind darin alle steuerrelevanten Informationen.

Steuern und Freistellungsauftrag

Wer in Deutschland mit Aktien handelt, kommt am Fiskus nicht vorbei. Denn er erhebt Steuern auf die Gewinne, die mit dem Aktienhandel generiert wurden. Auf die erzielten Renditen müssen Anleger rund 30 % Steuern zahlen. Die Kapitalertragssteuer liegt pauschal bei 25 %. Hinzukommen der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Auf die ersten 801 Euro bei Alleinstehenden und 1.602 Euro bei Ehepaaren fällt keine Steuer an.

Der Trader ist selbst verantwortlich für die Übermittlung der fälligen Kapitalertragssteuer. Lediglich deutsche Banken und Broker bieten die Möglichkeit, die Steuer automatisch an das Finanzamt abzuführen. Der niederländische Broker Degiro bietet dieses seinen Kunden nicht. Ausgezahlt werden alle Gewinne inklusive der Kapitalertragssteuer.

Daher müssen Anleger in der nächsten Einkommenssteuererklärung die Höhe der Erträge aus dem bei Degiro geführten Depot angeben. Einfach wird dieses durch den Jahressteuerbericht, den der Broker seinen Kunden zum Download zur Verfügung stellt. Damit lässt sich Steuererklärung in wenigen Minuten ausfüllen. Es besteht keine Möglichkeit, bei Degiro einen Freistellungsauftrag einzureichen, da der Broker nicht automatisch die Kapitalertragssteuer abführt.

4. Handelsplattform: Software von Degiro überzeugt mit Vielfalt

Bei Degiro bekommen Kunden eine moderne, intuitiv bedienbare Handelsplattform geboten, die Ihnen das Handeln an verschiedenen nationalen und internationalen Börsen mit unterschiedlichen Vermögenswerten ermöglicht. Die Webtrader Software beschert Anlegern unterschiedliche Tools, die immer wieder verbessert und modifiziert werden, damit sich der Handel für Kunden möglichst angenehm gestaltet. Dafür macht sich der Online-Broker Anregungen und Degiro Depot Erfahrungen von Kunden zunutze, um die unterschiedlichen Tools im eigenen Hause weiterzuentwickeln, anzupassen und zu modifizieren.

Die Plattform überzeugt mit hoher Funktionalität, zahlreichen interessanten Charts und einer intuitiven Bedienung, die bei der Degiro Depot Bewertung besonders ins Auge fallen. Kunden müssen keine Software auf den heimischen Rechner herunterladen, da Wabtrader webbasiert ist und im Browser funktioniert. Nach der Anmeldung und Ersteinzahlung erhalten Kunden Zugang zur Handelsplattform und ihrem Realkonto. Ein Demokonto bietet der Online-Broker nicht an. Die weltweit verwendbare Plattform kann in verschiedenen Sprachen genutzt werden, unter anderem in Deutsch, was für deutschsprachige Trader besonders interessant ist.

Die übersichtliche Gestaltung der Plattform macht es leicht, sich schnell zurechtzufinden und erste Trades durchzuführen. Mit wenigen Klicks sind Orders aufgegeben oder sogenannte Watchlists geöffnet, um potenziell interessante Anlagemöglichkeiten herauszufiltern. Wer sich nicht nur auf den heimischen Computer beim Trading beschränken will, kann für unterwegs die Degiro App verwenden. Diese gibt es kostenlos im jeweiligen App-Store zum Herunterladen. Die App erlaubt Nutzern von überall aus auf das eigene Handelskonto zuzugreifen und ist für Smartphones und Tablets mit den Betriebssystemen iOS und Android gleichermaßen verfügbar. Es gibt keine Einschränkungen gegenüber der Desktopanwendung, sodass alle Transaktionsmöglichkeiten und alle wichtigen Instrumente auch unterwegs bereitstehen. Wer bei der Anmeldung bei Degiro auf MetaTrader 4 hofft, wird sowohl bei der Desktopvariante, wie auch mobil enttäuscht werden. Webtrader gibt es für

  • iOS
  • Android

Die Handelsplattform von Degiro auf Smartphone, Tablet oder dem heimischen Rechner bietet Kunden viele Handelsmöglichkeiten und weitere Spezifikationen, die Traden sehr angenehm gestalten:

  • Trading mit Aktien, Devisen, ETFs, Währungspaaren
  • Investieren in Fonds, Anleihen, Optionsscheinen, Optionen, Zertifikaten
  • Nutzung des Realkontos ohne Verifizierung
  • Zugriff auf den Realtime-Handel

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Die App benötigt auf den mobilen Endgeräten circa 24 Megabyte Speicherplatz und kann somit auf fast jedes Smartphone oder Tablet geladen werden. Zugleich sollte die neuste Firmware geladen werden, um alle Sicherheitsupdates für das Betriebssystem iOS oder Android zu erhalten. Der Login bei der Applikation erfolgt über einen fünfstelligen Code. Ist dieser eingegeben, kann sofort mit dem Traden begonnen werden. Zugreifen können Trader auf unterschiedliche Tradingoptionen wie Aktien, Anleihen, ETFS, Optionen, Futures, Zertifikate und weitere Produkte. Der Handel to-go benötigt nicht nur eine Internetverbindung, sondern auch eine vorausgegangene Registrierung beim Online-Broker, bevor das Programm auf dem mobilen Endgerät genutzt werden kann.

    WebTrader als erfolgreiche und etablierte Handelsplattform Interessante Ordermöglichkeiten geplant Realtime-Kurse nur teilweise kostenfrei

5. Benutzerfreundlichkeit der Internetpräsenz: Die Website von Degiro im Test

Durch den intuitiven Aufbau der Internetpräsenz und die übersichtliche Handelsplattform finden Trader alle wichtigen Informationen im Handumdrehen. Darüber hinaus gibt es die Seite auch in Deutsch, sodass es für deutschsprachige Kunden keine Hürden wie bei manchen anderen Online-Brokern gibt. Mit wenigen Klicks öffnet sich eine praktische Liste mit allen Handelsprodukten. Zudem lassen sich Zusatzfunktionen nutzen, die allerdings zusätzliche Kosten erzeugen können. Alle wichtigen Informationen sind schnell auffindbar, da Degiro Transparenz sehr wichtig ist.

Treder werden auf das Risiko beim Handel mit unterschiedlichen Assets aufmerksam gemacht. Der Kunde selbst trifft die Entscheidung zum Handeln. Denn der Broker versteht sich nicht als Anlageberater, sondern bietet nur die geeignete Plattform und die entsprechenden Produkte für das Trading. Bevor ein Konto bei Degiro eröffnet wird, sollten die allgemeinen Geschäftsbedingungen und die Liste mit Kosten genau studiert werden. Sie sind auf der Internetseite integriert und für jeden Kunden zugänglich. Je mehr Informationen Kunden über den zukünftigen Broker haben, desto weniger kommt es zu bösen Überraschungen.

    Deutschsprachiger Internetauftritt Handelbare Finanzprodukte übersichtlich aufgelistet Gute Transparenz von Kosten und Gebühren

Auch Ein- und Auszahlungen sind für Kunden von Degiro angenehm gestaltet. Wer ein Konto eröffnet, muss anschließend das Kundenkonto kapitalisieren. Der Broker arbeitet dabei mit sogenannten Referenzkonten, sodass Überweisungen auf das Handelskonto nur von diesem speziellen Konto aus getätigt werden können. Das gleiche gilt auch, wenn Auszahlungen vorgenommen werden. Diese werden auch ausschließlich auf das Referenzkonto und nicht auf das Girokonto des Kunden überwiesen. Der Broker will dadurch die Sicherheit der Kunden erhöhen, damit unbefugte Dritte keine Chance haben, auf das Kapital des Handelskontos zuzugreifen und zu stehlen.

Die Einzahlung auf das Referenzkonto erfolgt über das moderne und bekannte Sofort-Überweisungssystem. Die Option der Sofort-Überweisung ermöglicht, dass Einzahlungen direkt auf dem Handelskonto verfügbar sind. Die Sofort-Überweisung gilt aber nur für die erste Einzahlung. Anschließend müssen Trader Folgeüberweisungen manuell ausführen, um wieder Kapital auf den Trading-Account einzuzahlen. Die entsprechenden Kontodaten stellt der Broker auf seiner Internetseite zur Verfügung. Das Kapital sollte bereits nach ein oder zwei Werktagen auf dem Kundenkonto sein und für die Verwendung bereitstehen.

Ebenfalls erfolgt eine zeitnahe Bearbeitung von Auszahlungen. Dieses Vorgang nimmt in der Regel nicht mehr als drei Tage in Anspruch. Es gibt weder bei Einzahlungen, noch bei Auszahlungen ein Limit. Genauso fallen keine Kosten und Gebühren an.

Wer gerne Kreditkarten, PayPal oder andere E-Wallets für die Ein- und Auszahlung verwenden möchte, wird bei Degiro enttäuscht. Wir meinen, dass hier unbedingt Nachbesserungsbedarf besteht, um Kunden die Möglichkeit zu bieten, auf unterschiedliche Weise das Nutzerkonto zu kapitalisieren.

6. Kundensupport: unsere Erfahrungen mit Erreichbarkeit und Kompetenz

Auf der Internetseite von Degiro finden Kunden verschiedene Möglichkeiten, um Kontakt zum Broker aufzunehmen. Für Kunden aus verschiedenen Ländern gibt es jeweils eine eigene Telefonnummer und für Deutschland ist eine spezielle Hotline vorhanden. Diese ist von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr erreichbar. Gemäß Degiro Depot Erfahrungen erreichen Kunden unter den jeweiligen Telefonnummern einen Ansprechpartner, der die jeweilige Sprache des Kunden spricht.

Wird der Support in Bezug auf Account-spezifische Fragen kontaktiert, muss der Kunde zuerst seine Identität bestätigen. Dieses ist durch den Abgleich der persönlichen Daten wie beispielsweise des Geburtsdatums möglich. Erfolgt dieser Datenabgleich nicht, darf der Support keine Auskünfte erteilen. Selbstverständlich lassen sich auch alle Fragen, Probleme und Anliegen via E-Mail ans Unternehmen senden.

Selbstverständlich bietet der Broker auch eine E-Mail-Adresse für allgemeine Fragen an. Darüber hinaus gibt es auf der Internetseite einen umfangreichen FAQ-Bereich, indem Kunden nach Lösungsvorschlägen und Erklärungen suchen können. Es gibt beispielsweise einfache Anleitungen zu häufig auftretenden Schwierigkeiten wie beispielsweise wie eine Abhebung oder Kündigung des Accounts funktioniert. Ergeben sich Neuerungen oder vertragliche Anpassungen, kommuniziert der Broker diese auf der Seite. Darüber hinaus erhalten Kunden wichtige Veränderungen mit allen Informationen via E-Mail zugesandt.

    Kundensupport per Telefon und E-Mail erreichbar Erreichbarkeit zwischen 8:00 und 22:00 Uhr an allen Werktagen Länderspezifische Hotlines mit unterschiedlichen Telefonnummern Dokumentencenter Ausführlicher FAQ-Bereich mit allen relevanten Informationen

Müssen die persönlichen Daten aktualisiert werden, braucht dafür nicht der Support kontaktiert werden. Diese lassen sich direkt im Webtrader ändern. Dafür stellt Degiro passende Formulare auf der Internetseite zur Verfügung. Verlustbescheinigungen oder einen Freistellungsauftrag gibt es nicht. Allerdings gibt es ein Formular für einen Depotübertrag, wenn Kunden ein bereits vorhandenes Konto bei einem anderen Online-Broker zu Degiro übertragen möchten.

7. Zusatzangebote: Weiterbildung und Demokonto Erfahrungen

Schulungen, ein Demokonto und Benefits gibt es für Kunden von Degiro nicht. So haben neue Kunden weder vor, noch nach der Anmeldung die Möglichkeit, über ein Demokonto erste Versuche im Trading zu starten oder Schulungsangebote zu nutzen, um das bereits vorhandene Wissen noch weiter auszubauen. In unserer Degiro Depot Bewertungen sehen wird hier einen deutlichen Bedarf an Nachbesserung, um Neulingen das Traden beim Broker schmackhaft zu machen. Genauso interessant sind Weiterbildungen und auch ein kostenloses, unbegrenzt nutzbares Demokonto für erfahrene Trader durchaus interessant, um das eigene Wissen zu erweitern und neue Strategien auszuprobieren, bevor mit echtem Geld getradert wird.

8. Regulierung und Einlagensicherung genauer betrachtet

Bei Degiro handelt es sich um einen niederländischen Broker und eine Investmentgesellschaft. Dementsprechend unterliegt das Unternehmen der Aufsicht durch die Zentralbank der Niederlande, kurz DNB sowie der niederländischen Behörde für Finanzmärkte AFM. Somit gilt wie für alle anderen Banken und Investmenthäuser mit Sitz in der Europäischen Union die Finanzmarktregulierung MIFID. Dementsprechend ist Degiro Mitglied im Einlagensicherungsfond. Sämtliche Anlagen der Kunden wie Wertpapiere und genauso die Kundengelder werden nicht beim Broker Degiro aufbewahrt, sondern treuhänderisch im Namen des Kunden bei einer gesonderten Verwahrstelle deponiert beziehungsweise in einen Cashfund vom Unternehmen Fundshare investiert. Die Kundengelder in Geldmarktfonds wie FundShare Cash Fund oder Margin Cash Fund sind in Form von Beteiligungen auf den Namen des jeweiligen Kunden angelegt. Das sorgt für eine erhöht Unabhängigkeit vom Broker und sonstigen Dritten. Zusätzlich ist dadurch eine Ausfallwahrscheinlichkeit durch Insolvenz von Degiro sehr gering. Die Cashfund Anteile zählen zum Sondervermögen und bleiben grundsätzlich im Besitz der Kunden von Degiro.

9. Degiro Bewertung der Fachpresse

Die Degiro Depot Meinungen von Kunden sind durchweg positiv, da das Unternehmen erfahrenen Trader mindestens eine Börse zum Handeln auf jedem Kontinent bereitstellt. Auch die Bewertungen auf Trustpilot zeigen, dass sich die Nutzer bei diesem Broker sehr gut aufgehoben fühlen. Durch die Bank weg sind fast nur positive Meinungen zu Degiro zu finden. Grund dafür ist sicherlich, dass das Unternehmen bei der Entwicklung der Programme selber Hand anlegt und regelmäßig auf den neusten Stand bringt. Andere Broker geben diese Aufgabe meist an Fremdfirmen weiter.

Auch die Presse ist auf das recht junge niederländische Unternehmen aufmerksam geworden. Degiro bekam mittlerweile schon einige Auszeichnungen für die Internetseite und die damit verbundenen Angebote. Unter anderem gab es den „Bester Broker“ Award, der zu den höchsten Auszeichnungen für Handelsplattformen zählt. Auch die Risikobelehrungen auf den verschiedenen Unterseiten sind ein gutes Zeichen für Seriosität. Es wird mehrfach auf die Risiken beim Handeln an Börsen mit unterschiedlichen Assets hingewiesen. Darüber hinaus sind alle wichtigen Informationen transparent und übersichtlich gestaltet.

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10. Fazit: Unsere Erfahrungen mit Degiro zusammengefasst

In unserer Degiro Depot Bewertung zeigt sich, dass der Broker sich alle Mühe gibt, günstig und transparent zu sein. Trotzdem wird versucht, die Qualität so hoch wie eben möglich zu halten. Darüber hinaus ermöglicht die Handelsplattform Privatanlegern den Handel an der Börse zu sehr günstigen Preisen. Um den Wünschen und Vorstellungen der Kunden gerecht zu werden, entwickelt Degiro eigene Programmme und nutzt das Kundenfeedback für Verbesserungen und Modifizierungen. Zudem erfolgt eine Überwachung durch zwei Behörden. Alle aufgeführten Punkte sprechen für das Engagement des Brokers, um mehr Kunden dazu zu bewegen, die Handelsplattform von Degiro zu nutzen. Die Anmeldung ist in kurzer Zeit erledigt, sodass nach der Ersteinzahlung sofort getradet werden kann. Es gibt keine Verifizierung, da bei der ersten Einzahlung auf das Referenzkonto die angegebenen Daten mit den übermittelten Bankdaten abgeglichen werden.

Das Produktangebot ist breit gefächert, genauso wie die verschiedenen nationalen und internationalen Börsen, wo gehandelt werden kann. Über die Sicherheit brauchen sich Trader keine Gedanken zu machen, da bei der Übermittlung von sensiblen Daten eine SSL-Verschlüsselung genutzt wird. Die Handelsplattform ist auch auf mobilen Endgeräten verwendbar. Dafür gibt es die Degiro App, die sich mit iOS und Android nutzen lässt. Nach dem Herunterladen ist vor der ersten Verwendung ein fünfstelliger Code einzugeben. Voraussetzung ist allerdings, dass bereits ein Kundendepot bei Degiro vorhanden ist.

Ob über die App oder am heimischen PC – Trader können Handel an einer Vielzahl von Börsen auf unterschiedlichen Kontinenten betreiben. Es gibt Einblicke in Charts und genauso ist der Realtime-Handel möglich. Leider ist der Handel in Deutschland nur auf XETRA oder an der Börse Frankfurt möglich. Für Anfänger ist die Plattform weniger geeignet, da der Broker leider kein kostenloses, unbegrenzt nutzbares Demokonto bereitstellt. Doch wer bereits Erfahrungen im Trading hat, kann sich auf der Handelsplattform nach Lust und Laune austoben.

DEGIRO Erfahrungen im Broker Test 2020: In unserem Erfahrungsbericht lesen Sie alle Gründe, die zum guten Testurteil 2,4 führten

Degiro ist ein Online Broker aus den Niederlanden, der sich auf den Handel von Aktien, Futures, Anleihen und Optionen konzentriert. Der 2008 gegründete Online-Brokerage-Anbieter ist seit 2020 auf dem deutschen Markt. Der Broker gilt als der europaweit günstigste Anbieter. Privat- oder Geschäftsanleger können von sehr günstigen Großhandelspreisen profitieren. Die Online-Tradingplattform Webtrader steht allen Anlegertypen vom Gelegenheitsanleger bis zum Profi-Trader zur Verfügung. Zu den Leistungen des niederländischen Finanzunternehmens gehören weder Beratung noch Schulung oder ähnliches. Einsteiger müssen sich ihr Wissen zum Wertpapierhandel andernorts aneignen.

Die wichtigsten Daten im Überblick

Vor- und Nachteile

  • Über 50 internationale Börsenplätze
  • geringe Mindesteinlage von 0,01€ / USD
  • guter Support
  • über 1 Mio Wertpapiere handelbar
  • Rohstoffe als Futures handelbar
  • Kein außerbörslicher Handel möglich

Regulierung

Aktiendepot. net Testurteil

Zielgruppe

  • Preisbewusste Trader
  • Experten, die wenig Bildung benötigen

Fazit

  • 0,00 €
  • 2,00€ + 0,018%
  • 0,008-0,1%
  • 0,04 – 0,2%
  • Frankfurt und XETRA, plus 45 internationale Börsen
  • nicht möglich
  • kostenlos
  • kostenlos
  • Hauseigener Webtrader
  • Support, mobile App, Marginhandel

Handelskonditionen

Beratungsloses Geschäftsmodell: Trading zu äußerst wettbewerbsfähigen Preisen

Degiro ist ein Discount-Broker, der im Online-Wertpapierhandel als Preisbrecher auftritt. In seiner Werbung verspricht der Broker günstigste Gebühren für die Orderausführung, die an deutschen Börsen deutlich unter denen der Konkurrenz liegen. Bei Trades an ausländischen Handelsplätzen sollen Kunden noch höhere Einsparungen erzielen können. Wie unser Degiro Test zeigt, sind die Konditionen bemerkenswert günstig. Die Depoteröffnung und Depotführung ist kostenlos. Der Broker verdient sein Geld bei seinem beratungsfreien Geschäftsmodell ausschließlich mit den Transaktionsgebühren im Brokerage.
Beim Niederländer gibt es keine versteckten Kosten, wie unsere Erfahrungen mit Degiro zeigen. Vielmehr ergibt unser Degiro Test ein Maximum an Transparenz. Kunden wissen jederzeit, welche Gebühren sie für die einzelne Leistung bezahlen werden. Der Broker stellt sicher, dass Kunden ihre Orders an den Börsen der Welt platzieren können. Die bestmögliche Ausführung wird garantiert. Spezielle Orderarten erlauben zusätzliche Einsparungen in Höhe von bis zu 10 % bezogen auf die Transaktionskosten.

Ordergebühren: Profi-Konditionen auch für Privatanleger

Das günstige Degiro-Preismodell wie unsere Degiro Erfahrungen zeigen, wird beispielsweise für Xetra-Order deutlich. Der Broker berechnet pro Transaktion einen Basispreis von 2 EUR plus eine variable Gebühr in Höhe von 0,018 % auf die Transaktionssumme (maximale Gebühr 30 EUR).

Auch für den Handel an US-Handelsplätzen unterbietet der Broker die Preise jeglicher Mitbewerber in Deutschland. Für eine US-Order werden pro Aktie lediglich 0,50 EUR plus 0,004 EUR fällig. Wer beispielsweise Google-Aktien im Wert von 5.000 Euro an einer US-Börse kauft, zahlt bei Degiro nur 0,54 EUR. Die Konkurrenz verlangt hier zwischen 3,85 EUR und mehr als 35 EUR. Auch an anderen ausländischen Börsenplätzen fallen die Preise vergleichsweise günstig aus.

Zum Angebot von Degiro gehört auch der Future- und Optionenhandel an der EUREX, wobei hier der Kontrakt bzw. die Option lediglich 0,75 EUR kostet. Optionsscheine und Zertifikate, die über die Frankfurter Börse handelbar sind, kosten im Handel einen Basispreis von 2 EUR plus 0,1 % vom Ordervolumen. Gebühren fallen grundsätzlich beim Handel über die jeweilige Börse an, denn den außerbörslichen Direkthandel mit Emittenten bietet Degiro nicht an.

Margin – das Marginsystem von Degiro

Degiro bietet seinen Kunden ein selbst entwickeltes spezielles Margin-System an, welches einen größeren Finanzrahmen ermöglicht. Außerdem lassen sich dadurch für eine Vielzahl von Finanzinstrumenten Verkaufspositionen öffnen. Die Orders können intra-day oder auch overnight gesetzt werden. Diese Anlageform ist ein Angebot an die eher erfahrenen Anleger wie wir bei unseren Degiro Erfahrungen festgestellt haben.

Discount-Broker: zusätzliche Gebühren im Preis- und Leistungsverzeichnis
Telefonische Orders oder eine E-Mail-Order können erteilt werden, doch kosten diese jeweils 10 EUR plus 0,1 % je Order. Im Preisverzeichnis finden sich noch eine Reihe weitere Gebühren, die auf den Trader zukommen können. Das sind beispielsweise beim Depotübertrag 10 EUR, Eilüberweisung 7,50 EUR oder Dividenden-Verarbeitung 1 EUR plus 3 % der Dividende (höchstens 10 %).

Jetzt direkt beim Broker anmelden: www.degiro.de

Handelsplattform(en) & Mobiles Trading: Trading mit Webtrader

Der niederländische Broker bietet seinen Kunden zum Wertpapierhandel die Handelsplattform Degiro Webtrader an. Diese Broker-Eigenentwicklung stellt Benutzerkomfort in den Vordergrund, denn man erhält einen guten Überblick über Portfolio, Orders und die jeweiligen Börsenkurse. Der Webtrader enthält weitere Features wie Quick Bar, Quick Order, kostenlose Realtime Kurse, Orderbuchtiefe und Favoritenliste. Mit der Kombinationsorder ist ein weiteres Features für 2020 in der Planung.
Da der Webtrader für die aktuellsten Versionen von Webbrowsern entwickelt wurde, können bei älteren Browsern (Internet Explorer, Chrome, Safari, Mozilla Firefox) Probleme auftreten. Die Handelsplattform sollte daher immer in Verbindung mit der aktuellsten Browser-Version eingesetzt werden. Außerdem enthalten neueste Browserversionen wichtige Updates, die Sicherheitslücken schließen.
Mobiles Trading erfreut sich wachsender Beliebtheit, was auch Degiro nicht verborgen geblieben ist. Es gibt mittlerweile auch eine Degiro App, mit der Trader jederzeit auch unterwegs auf ihr Portfolio zugreifen können.

Mit DEGIRO auch von unterwegs via Smartphone handeln

Handelbare Finanzinstrumente: abhängig vom Kontoprofil

Bei den Degiro Erfahrungen zeigt sich, der Schwerpunkt der Geschäftstätigkeit von Degiro liegt auf den Handel mit Aktien, Optionen, Futures und Zertifikaten. Es gibt zwei verschiedene Kontovarianten. Bei dem Modell “CUSTODY” ist kein Margin-Trading möglich. Das Modell Basic/Active/Trader ist für den Handel mit Aktien, Devisen, Optionen und Futures vorgesehen. Das Kontomodell “CUSTODY” sieht kein Margin-Trading vor. Bei sämtlichen Kontomodellen fallen weder Kontogebühren noch Depotgebühren an.

Gehandelt werden kann an über 50 Börsenplätzen weltweit, zum Beispiel in Deutschland an der Börse Frankfurt (inkl. Zertifikate) und via Xetra. Weitere europäische Börsenplätze sind Amsterdam, London, Paris und Wien. Handelsmöglichkeiten gibt es auch in Hongkong, Japan und die USA. Futures und Optionen können neben der deutschen Terminbörse EUREX an den Börsen Euronext NYSE gehandelt werden.

Persönliche Profile im Webtrader anlegen

Der Webtrader ist derart konzipiert, dass Trader auf einer persönlichen Seite ihr Anlageprofil festlegen müssen, das dem Wertpapierhandel zugrunde gelegt werden soll. Im Webtrader sind drei mögliche Profile vorgegeben: Basic, Active und Trader. Das jeweilige ausgewählte Profil steht für das Ziel, welches mit der persönlichen Seite verfolgt werden soll.
Mit dem Anlageprofil „Basic“ erhält der Kunde Zugang zu allen Finanzprodukten des Brokers mit Ausnahmen. Diese gelten für Derivate, Debit-Geld und Debit-Wertpapiere. Das Basis-Anlageprofil wird vom Broker standardmäßig angelegt.

Das Anlageprofil Active kann nach Unterzeichnung aller notwendigen Dokumente geführt werden. Kunden erhalten Zugang zu fast allen Produkten. Die Dienstleistungen Debit Geld und Debit Wertpapiere können in einem eingeschränkten Maße in Anspruch genommen werden.
Für das Profil Trader werden einige Unterzeichnungen bestimmter Dokumente benötigt. Damit sind alle verfügbaren Produkte von Degiro einschließlich der Dienstleistungen Debit Geld und Debit Wertpapiere in vollem Umfang nutzbar.

Mindesteinzahlung: Beim Premium-Konto gering

Degiro ist keine Bank, sodass Kunden kein strenges Prozedere wie das Postident-Verfahren durchführen müssen. Beim Broker kann man innerhalb von 10 Minuten zum Kunden werden und gleich auf den Börsen handeln. Notwendig ist zum einen eine einfache Registrierung, die vollständig online durchgeführt wird. Zum anderen ist eine Identifizierung erforderlich, die Degiro anhand eines Bankkontos vornimmt. Der Kunde muss dazu auf das Handelskonto lediglich den Betrag von 0,01 EUR überweisen. Es versteht sich, dass Konten auf den Namen Dritter nicht infrage kommen.

Mögliche Zahlungsmethoden: Banküberweisung und Sofort-Überweisung

Degiro bietet ein sehr begrenztes Angebot an Einzahlungsmethoden an. Es stehen lediglich Banküberweisung und SOFORT-Überweisung für das Geld transferieren zur Verfügung. Auszahlungen erfolgen auf das persönliche Bank- und Referenzkonto. Im persönlichen Bereich des Webtraders gibt es einen entsprechenden Menüpunkt „Geldbetrag vom Depotkonto auf das eigene Bankkonto überweisen“ für das Veranlassen von Auszahlungen. Der Broker sichert den Geldeingang innerhalb von drei Tagen zu.

Degiro: Produkte und Handelsplätze

Zusatzangebote: beratungsloses Geschäftsmodell konsequent verfolgt

Degiro verfolgt ein beratungsloses Geschäftsmodell und kann daher gewisse Kampfpreise für das Brokergeschäft anbieten. Die Konkurrenz muss und wird sich jedoch nicht in jedem Fall ausschließlich an attraktiven Orderkosten messen lassen. Denn beim niederländischen Discount-Broker sucht man weitere Leistungen meist vergebens. Das Online-Magazin Focus-Money weist im Februar 2020 als Ergebnis eines aktuellen Preis-Leistungs-Tests der Online-Depots von 22 Banken und Online-Brokern Degiro auf Platz 10 aus. Die meist etablierten Anbieter auf den Plätzen davor verfügen teilweise über ein umfassenderes Angebot an Wertpapieren oder Wertpapiersparplänen oder den Zugang zu außerbörslichen Handelsplätzen.

Degiro verfolgt sein beratungsloses Geschäftsmodell sehr konsequent. Anleger müssen auf ein Demokonto und auf Bildungsangebote verzichten. Alles zum Handel notwendige wird über den Webtrader zur Verfügung gestellt. Das notwendige Handelswissen muss sich jeder selbst andernorts aneignen. Dank Internet sind die Gelegenheiten dafür mehr als reichlich.

Regulierung: Aufsicht durch AFM und Zentralbank

Der niederländische Broker ist bereits seit 2008 für Geschäftsanleger tätig. Die bis 2020 vor allem in den Niederlanden ansässigen institutionellen Anleger konnten sich bereits von der Zuverlässigkeit Degiros überzeugen. Nicht von ungefähr wurden und werden pro Jahr zahlreiche Milliarden Transaktionen abgewickelt. Die vom Broker verwendete Technologie folgt den üblichen Bankenstandards. Finanztransaktionen können daher sicher und den gesetzlichen Regelungen (Geldwäschegesetz) entsprechend abgewickelt werden.

Degiro selbst unterliegt als Finanzdienstleister der Aufsicht der niederländischen Behörde für Finanzmärkte (AFM) und der niederländischen Zentralbank (De Nederlandsche Bank, DNB). Die Regelungen nationaler Regulierungsbehörden müssen zum Teil berücksichtigt werden. Mehr schreiben die MIFID-Regeln für die grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungen nicht vor. Kundengelder laufen bei Degiro nicht über die Firmenbilanz, wodurch die Investmentgesellschaft nichts mit einem Einlagenrisiko zu tun hat. Die Kreditwürdigkeit des Brokers spielt für Kunden insofern keine Rolle, da die Kundengelder auf einem Konto bei einer gesonderten Verwahrstelle verwahrt werden.

Ein Blick auf die Website von DEGIRO

Support: Kontaktaufnahme mit üblichen Möglichkeiten

Kunden des niederländischen Brokers können über einen gewissen Service bzw. Kundendienst verfügen. Im Bereich Fragen auf der Webseite werden einige Probleme angesprochen. Im Dokumentencenter finden sich alle Erklärungen, Leitfäden und weitere Dokumente wie Geschäftsbedingungen, Preisverzeichnis und Formulare.

Alle Informationen des Brokers sind in deutscher Sprache erhältlich. Der Degiro Test zeigt, dass auch der Kundensupport via Email und Telefon für deutsche Kunden deutschsprachig funktioniert. Die üblichen Geschäftszeiten des Kundensupports reichen von Montag bis Freitag jeweils 8 bis 22 Uhr. In dieser Zeit werden Anrufe entgegengenommen und Emailanfrage beantwortet. Das Angebot zum Live-Chat gibt es nicht.

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Überblick

Spreads:

Kommissionen:

  • Broker verdient an Transaktionsgebühren
  • Aktien-Xetra 2 EUR plus 0,018 % auf die Transaktionssumme (maximale Gebühr 30 EUR).
  • Handel an US-Handelsplätzen pro Aktie 0,50 EUR plus 0,004 EUR
  • an anderen ausländischen Börsenplätzen gleichfalls vergleichsweise günstige Gebühren

Hebel/Margin:

Handelsplattform(en) & Mobiles Trading:

  • Handel über Degiro Webtrader
  • Aktueller Browser für optimales Arbeiten notwendig
  • App für mobiles Trading für iOS und Android

Handelbare Finanzprodukte:

  • Auswahl an weltweiten Aktien und Anleihen
  • Handel mit Optionen und Futures möglich
  • Leerverkäufe sind erlaubt

Mindesteinzahlung:

  • Online-Registrierung ohne Unterschreiben
  • 0,01 EUR für Kundenverifizierung
  • Erstmals Traden nach 10 Minuten

Mögliche Zahlungsmethoden:

  • Banküberweisung und Sofort-Überweisung
  • Auszahlungen per Überweisung auf Bankkonto
  • Transaktionsgebühren in der Regel nicht vorhanden
  • Zahlungen zulasten bzw. zugunsten Dritter nicht erlaubt

Zusatzangebote:

  • Kunden erwarten allein günstige Handelskosten
  • Keine zusätzlichen Angebot durch den Discount-Broker
  • Kein Demokonto und keine Bildungsangebote

Regulierung:

  • Broker ohne Banklizenz
  • Regulierung durch niederländische AFM
  • Kundeneinlagen in Geldmarktfonds gesondert verwahrt

Support:

  • Per E-Mail, Telefon und Post erreichbar
  • Kein Live-Chat oder Rückruf-Funktion
  • Kontaktdaten wie E-Mail, Telefonnummer, Adresse unter Kontakt aufgeführt
  • Investor´s Academy

Fragen und Antworten zum Handel bei QTrade

Die Einzahlung: Wie kann ich Geld auf mein DEGIRO-Handelskonto einzahlen?

Für Einzahlungen gibt es gegenwärtig zwei einfache Möglichkeiten. Das ist die Banküberweisung und wenn es schnell gehen soll die Sofort-Überweisung. Kundengelder werden nicht beim Broker, sondern in täglich verfügbaren Geldmarktfonds deponiert.

Der Handel: Welche Finanzprodukte kann ich bei DEGIRO handeln?

handeln?
Bei Degiro können Sie eine große Zahl an unterschiedlichen Finanzprodukten wie Aktien, Anleihen, Optionen und Futures handeln. Ob jegliche angebotenen Wertpapiere von Ihnen gehandelt werden können, ergibt sich aus Ihrem Risikoprofil.

Der Support: Kann ich bei Problemen persönliche Hilfe erwarten?

Bei Fragen und Problemen ist der deutschsprachige Support börsentäglich zwischen 8 und 22 Uhr via E-Mail und Telefon (Festnetz Vorwahl Frankfurt Main) ansprechbar.

Die Bildung: Inwieweit kann ich mich bei DEGIRO weiterbilden?

Degiro bietet zwar kein Demokonto oder Webinare an, hält aber die Investor´s Academy & den Hilfe-Center für Weiterbildungen & Schulungen bereit..

Die Sicherheit: Wie sicher ist mein Geld bei DEGIRO?

Degiro ist eine Investmentgesellschaft und besitzt keine Banklizenz, auch wenn der Broker der Aufsicht der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde unterliegt und somit über eine ordentliche Regulierung verfügt. Einem Einlagensicherungsfonds gehört er nicht an. Alle Kundeneinlagen werden bei einer EU-regulierten Bank, angelegt in Geldmarktfonds deponiert. Die jeweilige Verwahrstelle verfügt über eine entsprechende gesetzliche Einlagensicherung.

DEGIRO im Test 2020 – So überzeugt der Broker in der DeGiro Bewertung

Der niederländische Online Broker DEGIRO stellt seit September 2020 sein Angebot auch für deutsche Anleger zur Verfügung. Gegründet wurde das Angebot bereits 2008. Ziel des Brokers ist es, Privatanlegern die gleichen Konditionen zu bieten wie Profi-Investoren es gewöhnt sind. Dabei sollen möglichst viele Börsen der Welt abgedeckt werden.

Reguliert wird der Broker, der von einer Investmentgesellschaft bereitgestellt wird, von der niederländischen Behörde für Finanzmärkte (AFM). Außerdem unterliegt DEGIRO der Finanzaufsicht der Zentralbank der Niederlande (DNB). Wir haben DEGIRO im Test unter die Lupe genommen und sagen Ihnen, was Sie über den Broker wissen müssen.

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DEGIRO Forex-Angebot im Test: Vor- und Nachteile auf einen Blick.

  • Ungewöhnlich günstige Preisstruktur
  • Weltweite Handelsplätze
  • Eröffnung innerhalb von 10 Minuten
  • Teilweise gratis Realtime-Kurse
  • Keine Kontoführungsgebühren
  • Übertragung des Depots kostenpflichtig
  • Einlagen werden in FundShare Cash Fund gelagert
  • Keine Real-Time Kurse aus den USA

Unser Video Erfahrungsbericht über DEGIRO

Unser DEGIRO Test hat gezeigt, die Kontoeröffnung bei DEGIRO benötigt nur wenige Minuten und ist völlig kostenfrei. Auch im Anschluss fallen weder Kontoführungs- noch Depotgebühren an. Ein Nachteil ist allerdings, dass der Broker für die Übertragung eines Depots Gebühren von 10 Euro erhebt. Die Kosten für den Aktienhandel sind dabei transparent gestaltet. Sie betragen eine fixe Gebühr für den Handel und einen geringen Prozentsatz des Ordervolumens.

Auffallend ist: Nicht einmal ein halbes Jahr nach dem Start in Deutschland haben sich die Kosten merkbar erhöht. Der Broker ist zwar dennoch derzeit für die meisten Trades der günstigste Anbieter, wie sich die Preisentwicklung fortsetzen wird, ist jedoch nicht absehbar.

Neuste Beiträge zu DEGIRO

Im Überblick: Das Angebot von DEGIRO

Name des Brokers DEGIRO
Internetauftritt www.degiro.de
Jahr der Gründung 2008
Regulierung AFM und DNB
Währung des Handelskontos EUR, USD, CZK, PLN
Höhe der Mindesteinzahlung Keine Mindesteinzahlung erforderlich
Ein- und Auszahlung Überweisung, Sofortüberweisung
Einzahlungsbonus kein Bonus
Demokonto im Angebot Nein
Support Telefon, Mail

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Die Konditionen und Services von DEGIRO in unserem Erfahrungsbericht

Die Regulierung / Einlagensicherung von DEGIRO

DEGIRO hat seinen Hauptsitz und Gründungsort in den Niederlanden. Verantwortlich für die Regulierung des Brokers ist somit die niederländische Behörde für Finanzmärkte (Autoriteit Financiële Markten, AFM). DEGIRO unterliegt ebenfalls der Aufsicht der Zentralbank der Niederlande (De Nederlansche Bank, DNB). Die Anlagen der Kunden werden einschließlich der Derivate bei einer gesonderten Stelle geführt.

Sie sind einem FundShare Cash Fund gelagert, der das Kundenkapital in möglichst sichere Anlagen investiert. Dabei werden die Kundengelder getrennt vom Bilanzkapital geführt und können im Optimalfall sogar durch Zinsen profitieren. Wer Derivate, Debit Geld oder Debit Wertpapieren führt, kann zudem durch die Anlage des Kapitals in den Margin Cash Fund profitieren.

  • Zuständige Aufsichtsbehörde AFM und DNB
  • Einlagensicherung mittels FundShare Cash Fund
  • Wertpapiere werden extern verwahrt und zählen somit nicht zur Konkursmasse

Die Konditionen von DEGIRO: Günstige Preise im Praxis-Test

Zahlungsmethoden – DEGIRO ermöglicht Einzahlung und Identifikation in Minutenschnelle

DEGIRO bietet als Einzahlungsmethode mit Banküberweisung und Sofortüberweisung nur zwei Zahlungsarten an. Das ist im Vergleich zu anderen Online Brokern wenig. Im Vergleich zu anderen Depotanbietern aber normal. Allerdings haben Kunden die Möglichkeit, sich per Sofortüberweisung identifizieren zu lassen. Die umständliche Übermittlung von Kopien von Lichtbildausweisen ist also nicht notwendig, um traden zu können. Zusätzlich hat die Zahlung per Sofortüberweisung den Vorteil, dass der Kunde direkt auf sein Geld zugreifen kann.

  • Banküberweisung
  • Sofortüberweisung

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Da Sofortüberweisung nicht für die Auszahlung genutzt werden kann, steht in diesem Fall ausschließlich die Banküberweisung zur Verfügung. DEGIRO verspricht eine Überweisung des Geldes innerhalb von drei Bankwerktagen und ist somit schneller als viele Konkurrenten.

  • Einzahlung per Sofortüberweisung und Banküberweisung
  • Wenn gewünscht, Identifikation per Sofortüberweisung
  • Auszahlung innerhalb von drei Werktagen

DEGIRO – Broker aus den Niederlanden mit Großhandelskonditionen

DEGIRO im Test – Sicherheit bei DEGIRO: Umfangreiche rechtliche Hinweise

Als wir DEGIRO im Test genauer unter die Lupe genommen haben, zeigte sich, dass sich der Broker viel Mühe damit gibt, seinen Kunden auf einen Blick alle notwendigen Informationen bereitzustellen. Ein Klick ins Dokumentencenter offenbart weit mehr rechtliche Hinweise und nützliche Dokumente, als viele andere Broker für nicht-angemeldete Besucher bieten. Der Kunde kann hier sämtliche Handelskonditionen, rechtliche Bestimmungen und sogar Leitfäden für die Berechnung des Portfoliorisikos finden.

Alle Dokumente zeichnen sich dabei durch Transparenz, Übersichtlichkeit und verständliche Sprache aus. Auf diese Weise können Kunden sich schnell bei Fragen selbst weiterhelfen und haben natürlich auch rechtliche Belege in der Hand. Der Aktien Broker verhält sich hier vorbildlich.

  • Dokumentencenter bietet Zugang zu allen wesentlichen Informationen
  • Sämtliche Informationen sind korrekt ins Deutsche übersetzt
  • Ungewöhnlich umfangreiches Angebot an wichtigen Rechtstexten

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Die Handelsoptionen bei DEGIRO: Handelsplätze der ganzen Welt, günstige und transparente Kostenstruktur

Die Handelsmöglichkeiten von DEGIRO zeichnen sich dadurch aus, dass nicht nur die wichtigsten Handelsplätze in den USA und Europa abgedeckt werden, sondern auch viele Börsen außerhalb der westlichen Welt. Das ermöglicht Kunden bei entsprechendem Hintergrundwissen eine wesentlich breitere Risikostreuung. In unserem DEGIRO Test deckt der Broker mit Aktien, Fonds, ETFS, Futures, Optionen, Anleihen und Devisen alle notwendigen Assetklassen ab. Mögliche Orderarten sind tagesgültige Order, unbefristete Order, Stop Limit Order, sowie in Kürze Join Order und Bestens Order.

Die Ordergebühren sind dabei im Vergleich sehr günstig. An den primären Börsen wie Xetra oder der Zertifikate-Börse Frankfurt betragen die Gebühren ab 2 € + 0,018 %. Die Gebühren übertreffen für keinen der weltweiten Handelsplätze 10,00 Euro + 0,168 %. Für Trackers erhebt DEGIRO pauschal eine Gebühr von 2 € + 0,02 %. Die Gebühren für Anleihen beginnen bei 2€ + 0,068 %, für Devisen sind es 10 € + 0,02 % für manuelle Transaktionen. Optionen und Futures werden bei DEGIRO bereits ab 0,75 €/Kontrakt angeboten. Leerverkäufe werden ab 1 % angeboten, die Exchange Margin für Futures und Optionen beträgt die Benchmark + 1,25 %. Sowohl die Konto- als auch die Depotführungsgebühr entfallen.

  • Übersichtliche und günstige Kostenstruktur
  • Keine Fixkosten durch Depot oder Konto
  • Weltweite Börsen

Zwei verschiedene Kontomodelle

DEGIRO bietet ein „Custody“-Konto an, bei dem kein Margin-Trading möglich ist. Für Kunden, die Futures, Optionen und Devisen handeln möchten, ist ein „Active/Trader“-Konto möglich. Die Konten unterscheiden sich in der Preisstruktur nur in wenigen Punkten. Um ein „Active/Trader“-Konto zu eröffnen, muss der Kunde damit einverstanden sein, dass DEGIRO das Kapital in einen Geldmarktfonds einsetzt und nicht als Bargeld bei einem Kreditinstitut lagert.

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Aktien-Broker DEGIRO bietet keinen Bonus

Obwohl zahlreiche Online Broker ihren Neukunden Willkommensgeschenke in Form von Guthaben oder Sachprämien bereiten, bietet DEGIRO zumindest derzeit noch keine an. Der Anbieter verlässt sich bei der Neukundengewinnung ganz auf seine ungewöhnlich günstige Preisstruktur und tut dies zurecht, wie sich bei unserem DEGIRO Test herausgestellt hat. Gelegentlich experimentiert das Unternehmen mit einer DEGIRO Prämie. Aber diese ist meist zeitlich eingegrenzt.

Aktien Broker – DEGIRO im Test: Voller Komfort dank WebTrader

DEGIRO vertraut der webbasierten Plattform WebTrader und greift damit auf eine etablierte und vertrauenswürdige Lösung zurück. Ein Nachteil ist allerdings, dass Realtime-Kurse zu einem Teil kostenpflichtig angeboten werden. Dies ist bei dem engen Preisrahmen von DEGIRO allerdings wenig verwunderlich, da sich Börsen die Abrufe der Kurse teils teuer bezahlen lassen.

Die Handelsplattform bietet zudem die Möglichkeit, Orders in Euro anstatt in Stückzahl zu platzieren, die Oderbuchtiefe bis hin zu 5 Ebenen anzuzeigen, eine Favoritenliste und den Schnellzugriff auf Informationen oder Handelsmöglichkeiten. In Kürze will DEGIRO zudem die Möglichkeit einräumen, auch Teile von Wertpapieren zu erwerben und den Komfort durch die Kombinationsorder zu erhöhen.

  • WebTrader als erfolgreiche und etablierte Handelsplattform
  • Interessante Ordermöglichkeiten geplant
  • Realtime-Kurse nur teilweise kostenfrei

Erfahrungen mit dem Aktien Broker DEGIRO: Mobiler Handel per APP

DEGIRO arbeitete lange an der Entwicklung einer App für den Webtrader. Sie soll es den Kunden erlauben, ihre Transaktionen auch per Smartphone zu beobachten und Positionen zu öffnen oder zu schließen. Mittlerweile gibt es eine iOS App im App Store, und Besitzer von Android-basierten Endgeräten können die App bereits in Googles PlayStore herunterladen. Die DEGIRO App hält zahlreiche nützliche Funktionen bereit. Über die neue Suchfunktion lassen sich Wertpapiere beispielsweise einfach finden, und beliebte Produkte können Trader in ihrer Favoritenliste speichern.

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DEGIRO Broker Test zeigt: Kundenservice ist gut

Wer denkt, dass DEGIRO durch die geringen Odergebühren am Kundenservice sparen muss, irrt. Der kompetente und freundliche Support ist sowohl für Neukunden als auch Bestandskunden per Telefon von Montag bis Freitags von 8:00 bis 22:00 erreichbar und kann auch per E-Mail kontaktiert werden.

Unabhängig davon bietet DEGIRO allerdings so umfang- und hilfreiche Informationen, dass sich Interessenten ein Großteil der möglichen Fragen schnell selbst beantworten können. Das übersichtliche Dokumentencenter und die ausführliche FAQ sind als Selbsthilfe optimal geeignet und ermöglichen durch ihre logische Struktur und eine schnelle Beantwortung der meisten Fragen.

  • Kundensupport per Telefon und E-Mail.
  • An Werktagen zwischen 08:00 und 22:00 Uhr erreichbar.
  • Ausführliche FAQ und Dokumentencenter mit allen relevanten Informationen

Zusatzangebote: DEGIRO leider ohne Demokonto

DEGIRO bietet Neukunden keine Möglichkeit, das Angebot des Online-Brokers unverbindlich mit Spielgeld zu testen. Für die Nutzung ist also eine Registrierung und die Eröffnung eines Handelskontos Voraussetzung. Allerdings nimmt dies nur rund 10 Minuten in Anspruch, wenn der Neukunde Sofortüberweisung als Identifizierungsmöglichkeit nutzt. Eine Einzahlung ist zum Erkunden der Plattform nicht erforderlich. Natürlich wäre es dennoch wünschenswert, würde das Unternehmen ein Demokonto bereitstellen, damit sich Kunden vom Angebot überzeugen können. Schulungsangebote bietet der Broker dennoch in Form der Investor´s Academy

  • Kein Demokonto nutzbar
  • Investor´s Academy

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DEGIRO Steuern und Freistellungauftrag

Wer mit Aktien handelt, muss innerhalb Deutschlands Steuern zahlen. Dabei werden ausschließlich Gewinne versteuert. Insgesamt rund 30 % müssen Anleger auf die erzielte Rendite zahlen. Die Kapitalertragssteuer selbst liegt pauschal bei 25 %, hinzukommen Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag. Auf die ersten 801 Euro (Alleinstehende) bzw. 1.602 Euro (Ehepaare) müssen Anleger allerdings keine Steuern zahlen.

Für die Übermittlung der fälligen Kapitalertragssteuer an das Finanzamt ist der Trader immer selbst verantwortlich. Lediglich deutsche Banken und Broker ermöglichen es, die Steuer automatisch an das Finanzamt abführen zu lassen. Als niederländischer Broker kann DEGIRO deutschen Kunden diesen Service nicht anbieten. Alle Gewinne werden dabei inklusive der Kapitalertragssteuer ausbezahlt, aber mit Einbehalt der Quellensteuer. Anleger müssen daher in ihrer nächsten Einkommenssteuererklärung angeben, wie hoch die Erträge aus dem bei DEGIRO geführten Depot ausgefallen sind. Bequemerweise stellt der Broker dazu einen Jahressteuerbericht zum Download bereit. Hier wird genau aufgeführt, wie hoch die erzielte Rendite im Steuerjahr ausgefallen ist. Die Angaben kann der Trader nutzen, um die Steuererklärung bereits in wenigen Minuten auszufüllen.

Freistellungsaufträge können bei DEGIRO nicht eingereicht werden, weil der Broker wie erwähnt nicht automatisch für die Abführung der Kapitalertragssteuer sorgt.

Schnelle Ein- und Auszahlungen bei DEGIRO

Wer sich dazu entschließt, ein Konto bei DEGIRO zu eröffnen, muss anschließend Kapital auf sein Handelskonto einzahlen. Der Broker arbeitet dabei mit einem sogenannten Referenzkonto. Überweisungen auf das Handelskonto können nur von diesem spezifischen Girokonto aus getätigt werden. Selbiges gilt für Auszahlungen, die ebenfalls ausschließlich auf dieses Konto überwiesen werden. Das soll die Sicherheit der Kunden des Brokers erhöhen, haben unbefugte Dritte doch so keine Möglichkeit, Kapital vom Handelskonto zu entwenden.

Für die Erst-Einzahlung auf das Konto wird das moderne und bekannte System des Anbieters „SOFORT-Überweisung“ genutzt. Die entsprechende Option ermöglicht es, dass die Einzahlung direkt auf dem Handelskonto verfügbar ist. Allerdings kann SOFORT-Überweisung kostenfrei nur bei der Ersteinzahlung genutzt werden. Bei Folgeüberweisungen müssen Kunden das Kapital manuell auf ihren Trading-Account einzahlen bzw. können SOFORT gegen eine geringe Gebühr nutzen. Die entsprechenden Kontodaten stellt DEGIRO auf seiner Homepage zur Verfügung. Bereits nach ein oder zwei Werktagen sollte das Kapital dann genutzt werden können.

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Auszahlungen werden beim Broker ebenfalls zeitnah bearbeitet. Mehr als drei Tage nimmt das Prozedere in der Regel nicht in Anspruch. Sowohl für Auszahlungen als auch für Einzahlungen existieren dabei keinerlei Limits. Kosten oder Gebühren entstehen ebenfalls keine.

Testberichte zum Angebot von DEGIRO: Erfahrungen aus Presse & Internet

Der Deutschlandstart von DEGIRO wurde von der Presse mit großem Interesse aufgenommen. Die ungewöhnlich günstige Preisstruktur des Online Brokers sorgte für viel Aufsehen. Das Angebot wird grundsätzlich willkommen geheißen und gilt als Gefahr für etablierte Broker mit einem schlechteren Preis-/Leistungsverhältnis.

DEGIRO konnte sein Angebot und die Seriosität bereits mehrfach in verschiedenen Vergleichen und Tests unter Beweis stellen und erhielt diverse Auszeichnungen, die somit ebenfalls für Qualität sprechen. So konnte sich der Anbieter im Frühjahr 2020 gegen die Konkurrenz durchsetzen und erlangte im Brokervergleich des Handelsblatts den ersten Platz und die Auszeichnung „Bester Online Broker“. Im selben Jahr überzeugte DEGIRO im Brokervergleich von Finanztreff.de und konnte auch hier den ersten Platz erreichen. In der Broker-Wahl durch Brokertest.de schnitt der Finanzdienstleister mit dem zweiten Platz als Daytradebroker ebenfalls sehr gut ab. Die Euro am Sonntag zeichnete DEGIRO bereits 2020 mit dem 1. Platz für Aktive Trader aus.

DEGIRO im Test – die DEGIRO Bewertung : Was erwartet Sie mit diesem Broker?

Es ist nicht abzustreiten, dass bei DEGIRO vor allem das günstige und transparente Gebührenmodell für Aufsehen sorgt. Nachdem Flatex für ähnlich viel Aufsehen aufgrund der geringen Gebühren gesorgt hatte, werden diese von DEGIRO dabei noch unterboten.

Lobenswert sind zudem die Transparenz bei der Berechnung und die weltweiten Handelsmöglichkeiten. DEGIRO scheint zudem bestrebt zu sein, das Angebot durch interessante Handelsarten und technische Weiterentwicklungen dauerhaft zu ergänzen und zu verbessern. Derzeit läuft bei dem Anbieter zwar noch nicht alles rund und manche Kunden mögen die Einlagensicherung per Fonds scheuen. Für Anleger, denen dies nichts ausmacht und die noch etwas Geduld mit dem Online-Broker mitbringen, ist DEGIRO jedoch bereits jetzt eine echte Alternative zu einem günstigen Preis.

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Härtetest für den Aktien-Broker DEGIRO – Ist dieses Unternehmen für Sie der richtige Partner?

Faktor Zeit: Wie viel Zeit können und wollen Sie aufwenden, um Informationen über Wertpapiere zu sammeln?

Die WebTrader-Plattform ermöglicht es, bevorzugte Produkte durch Schnellzugriff und Favoritenliste jederzeit im Blick zu haben.

Faktor Geld: Mit wie viel Kapital können Sie Ihre Börsen-Herausforderung starten?

DEGIRO verlangt weder eine Mindesteinzahlung, noch sind für das Platzieren von Orders Minimumgrenzen festgesetzt. Da der Broker auch auf fixe Gebühren verzichtet, ist der Einstieg so leicht, wie es nur möglich ist.

Der Faktor Risiko: Können riskante Produkte gehandelt werden?

Binäre Optionen fehlen zumindest derzeit bei DEGIRO. Für risikofreudigere Anleger stehen allerdings Optionen und Futures zur Verfügung.

Der Faktor Mensch: Wie wichtig ist mir die Möglichkeit des persönlichen Kontakts zu meinem Online-Broker

DEGIRO versteht sich als „Execution only“-Anbieter und kann vermutlich nur auf diese Weise die enge Preisstruktur bieten. Anlageberatung gehört also nicht zu den Dienstleistungen des Online Brokers. Der Kundensupport ist bei Fragen allerdings leicht zu erreichen, freundlich und kompetent.

Unsere DeGiro Ratgeber:

Fazit: Broker mit sehr günstigen Handelskonditionen

Bei dem niederländischen Online-Broker DEGIRO können Trader zwischen Aktien, ETFs, Fonds, Futures, Optionen und Devisen wählen, von einer ungewöhnlich günstigen Preisstruktur profitieren und auf verschiedene Handelsplätze weltweit zugreifen. Zwar hat der Broker kein Demokonto aber er bietet Weiterbildungsmöglichkeiten in Form der Investor´s Academy. DEGIRO zeigt sich außerdem kundenfreundlich und stellt Interessierten im Gegensatz zu manch anderen Anbietern sämtliche wichtige Dokumente übersichtlich, transparent und in verständlicher Sprache zur Verfügung, sodass sie sich umfassend informieren können. Die Kontoeröffnung nimmt nur wenige Minuten in Anspruch und der Handel erfolgt über die etablierte Handelsplattform WebTrader. Zwar ist die Depotübertragung mit Kosten verbunden, allerdings stehen Tradern nach der Registrierung bei DEGIRO teilweise kostenlose Realtimekurse zur Verfügung.

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Ihre Erfahrungen und Meinungen zu DEGIRO

Haben Sie den Broker DEGIRO und eine sein schlankes Geschäftsmodell bereits testen können? Wie ist Ihre Meinung zum Angebot und den Serviceleistungen von DEGIRO? Schreiben Sie uns jetzt!

Fragen & Antworten zu Degiro

[wsam-faq]
[question title=“Wo hat der Broker seinen Hauptsitz?“]
Degiro hat seinen Hauptsitz in Amsterdam/Niederlande.
[/question]
[question title=“Handelt es sich bei Degiro um einen regulierten Broker?“]
Ja, Degiro wird von der AFM reguliert.
[/question]
[question title=“Kann ich den Handel bei Degiro im Vorfeld erst testen?“]
Nein, Degiro stellt kein Demokonto zur Verfügung.
[/question]
[question title=“Welche Handelsprodukte bietet Degiro an?“]
Bei Degiro können Sie unter anderem ETFs, Optionen und Zertifikate handeln.
[/question]
[/wsam-faq]

Beste Broker fur Binare Optionen 2020:
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